Многим кажется, что инвестирование это муторно, страшно, нужно много времени и ничего непонятно.

Но на самом деле, после того, как мы с клиентом наметили его финансовые цели и под каждую цель подобрали нужный тип счета, стратегию, портфель и т.д., то дальше все становится прозрачно и просто.

И чтобы вы это увидели, я вам покажу реальный кейс моего клиента.

Мы на этой неделе рассылаем годовые отчеты, и с пылу с жару ловите свежий мартовский отчет одного из клиентов.

.

Итак,

Цель клиента — 1 млн. $, который в будущем будет приносить min 4 000$ пассивного дохода в месяц

Горизонт — 25 лет

Портфель — умеренно-агрессивный

Готов инвестировать на цель — 1 125$ в месяц или 13 500$ в год (1 млн. руб.).

Этого достаточно, чтобы клиент пришел к своей цели.

.

.
Результат за 3 года:

Инвестировал своих средств — 40 500$

Платежи не пропускал, все средства вносил согласно графику финансового плана.

Текущий баланс счета — 48 253$

Прибыль на дату отчета март 2021г — 7 753$ с учетом всех издержек посредника.

.

Дополнительные расходы клиента:

10 минут в год — пополнение счета

10 000 руб. в год (на текущую дату) — стоимость нашего сопровождения по данному типу счета

И это все, что нужно от клиента!

Самое сложное во всей этой истории — это сделать расчет по ежегодной доходности, чтобы увидеть картину целиком.

Почему?

Потому что счет регулярно пополняется и нужно считать из расчета количества дней и инвестируемой суммы нарастающим итогом.

Чтобы вам стало чуть более понятно:

Первые инвестируемые 1 125$ инвестировались целых 3 года, а последние 1 125$ только 30 дней. А между ними было еще 30+ платежей, и все они с разными сроками.

Самостоятельно сделать такой расчет — очень сложно и вот уж действительно муторно.

А любой посредник отображает только общую доходность за весь период, да и не всегда она верная.

Поэтому, чаще всего клиенты, которые к нам приходят на консультацию с портфелями от брокеров/банков, они даже не знают свою истинную доходность и для каких целей этот портфель сделан.

Но всем, кто у нас на сопровождении — мы такой наглядный отчет делаем сами и высылаем ежегодно.

А хотите посмотреть ежегодную доходность по этому кейсу?

Итак, средняя годовая доходность клиента:

8,94% — в долларах
15,92% — в рублях

Как вам доходность — нравится?

Это то, что вы уже пропустили, если до сих пор не начали инвестировать. А представьте, что у вас были 100 000$, но вы так и не начали внедрять свой финансовый план!

У нас бывают клиенты, которые на 2-3 года откладывают свой план по причине «личных страхов», а потом снова приходят и все равно начинают. Но… время-то уже упущено, а доходность в следующие годы, может быть другой.

Например, если бы вы в 2018 году инвестировали сразу 100 000$, то на вашем счете сейчас было бы — 129 289$

Итог, за 3 года вы потеряли — 29 289$ или 2,2 млн. рублей.

Не готовы откладывать и упускать такую доходность?

Тогда приходите в наш клуб «Финансы с Поляничевой»:

Я гарантирую, что через 6 месяцев, вы точно начнете инвестировать с 300 — 500 — 1000$ и больше никогда не будете «задвигать» ДЕНЬГИ и свое БУДУЩЕЕ на второй план.

P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Поляничевой», где регулярно постим собственные полезные материалы о личных финансах, делимся теми статьями, которые считаем интересными, размещаем свои кейсы и кейсы коллег, которые вы не найдете на сайте или в других источниках.

Начните эффективно управлять своими финансами и инвестициями! 

Это интересно

Ближайшие мероприятия