Не откладывайте инвестиции на «потом»: Как не потерять квартиру в Москве

Людям свойственно откладывать многие вещи на «потом»: худеть – с понедельника, учить английский – со следующей недели, рожать ребенка – через 5 лет, когда «встану на ноги» или «квартира будет». Вот и откладывать деньги мы тоже все время «откладываем»!
К чему все это приводит? Узнаете в этой статье.
Представьте, что вы определились со своей финансовой целью и даже знаете, сколько она стоит. Вы даже посчитали, сколько вам нужно инвестировать ежемесячно (ежегодно), чтобы прийти к своей цели к определенному сроку.
Допустим, ваши условия такие:
1. Цель — пенсионный капитал 24 млн. рублей, который в будущем будет приносить вам пожизненный пассивный доход 100 000 рублей в месяц.
2. Сумма, которую вам необходимо выделить на достижение этой цели — 24 000 рублей в месяц.
3. Ожидаемая «реальная доходность» — 9%.
Реальная доходность — это средняя доходность финансового инструмента за вычетом средней инфляции.
Этот вариант расчета позволяет нам все суммы видеть в текущих деньгах и понимать, что через 25 лет 24 млн. руб. будут точно такими же в своей покупательной способности.
4. Срок инвестирования — 25 лет.
Допустим, 24 000 рублей в месяц — это для вас посильная сумма. Но по какой-то причине вы отложили инвестиции на эту цель на «потом» и вернулись к ней только через 2 года.
А теперь посмотрим, из каких 3-х вариантов решения вам придется выбирать:
🔥 1. Ваши потери составят — 4,4 млн. руб., т.е. однокомнатная квартира в новой Москве!
На языке финансов это называется «упущенная выгода».
То есть, это те деньги, которые вы НЕ инвестировали в пропущенные два года + проценты, которые МОГЛИ БЫ БЫТЬ на них начислены нарастающим итогом за весь срок инвестирования, но этого не случилось. Все это МОГЛО БЫ составить ваш будущий капитал, но УВЫ!
И теперь вам нужно будет инвестировать уже не по 24 тысячи рублей в месяц, а по 29 200 в течение оставшихся 23 лет, чтобы достигнуть своей цели к намеченному сроку.То есть, вам придется больше зарабатывать или сократить уровень комфорта вашей семьи на 5 200 рублей в месяц.
Хочу купить этот калькулятор
и составить личный финансовый план
ПОДРОБНЕЕ🔥 2. Вы готовы перенести свою цель и достигнуть ее позже на 2 года, например: не к 60 годам, а к 62.
Только не забудьте, что все это время вам придется активно работать. Вы готовы на это в пенсионном возрасте? Допустим, вы – оптимист, и готовы. Отлично!
А теперь спросим вашего работодателя – а он готов платить такую высокую зарплату пенсионеру? Надеюсь, он тоже – оптимист!
🔥 3. Вы готовы смириться и уменьшить свои запросы на потерянные 4,4 млн. руб.
То есть, отказаться от 16 700 рублей в месяц в будущем и получать не 100 000 руб., а 83 300 руб. в месяц пассивного дохода или приобрести более дешевую цель, если вы копили на недвижимость или какой-то другой актив.
Конечно, у каждого человека цифры будут свои. Но варианты решений для достижения поставленных целей будут одинаковыми!
А какой вариант выбираете вы? Поделитесь в комментариях.
Если же вы не хотите терять свои ВРЕМЯ и ДЕНЬГИ, а готовы действовать прямо сейчас, запишитесь на консультацию, и мы вместе разберем ваш финансовый план и сделаем его эффективным!
Давайте построим ваше будущее вместе. Присоединяйтесь!
Хочу записаться на консультацию
Узнайте больше, о том, как мы работаем
ПОДРОБНЕЕЭто интересно

Как от стадии «живу от зарплаты до зарплаты» перейти в «активно инвестирую»
13 декабря 2020
Что НЕЛЬЗЯ и НУЖНО делать в Кризис 2020
12 апреля 2020
Интервью о личный финансах. Часть 1
17 мая 2021
БИТКОИН и КРИПТОВАЛЮТА. Мой взгляд инвестора
30 июля 2017