Продолжаем цикл статей, посвященных историям наших клиентов. 

2 года назад к нам в Агентство GoFortune обратился ТОП-менеджер крупной компании. 

На первый взгляд, у него все было хорошо — ежемесячный доход более 500 тысяч рублей в месяц, ежеквартальные премии и годовые бонусы. 

Но тогда он пришел не за инвестициями, а за… 

Антикризисным планом!   

При разборе финансовой ситуации выяснилось, что его годовые расходы на 1 млн. рублей превышают доходы, что покрывается кредитной картой под высокий процент.

Также у него есть потребительский кредит и ипотека на дорогую квартиру в центре Москвы. Накопления почти отсутствуют. Жена занимается ребенком и домом, соответственно, не работает, поэтому не пополняет семейный бюджет. При этом семья несколько раз в год уезжает за границу, тратя на эти поездки большие суммы. 

При всем внешнем благополучии, семья находилась на пороге финансового кризиса. И если бы в ближайшее время не предприняла никаких решительных шагов, то скоро оказалась бы в долговой яме. 

Что мы порекомендовали: 

— застраховать единственного кормильца семьи, поскольку у него был ребенок, а жена не работала 

— существенно снизить расходы на отдых и развлечения, чтобы избавиться от отрицательного баланса доходов и расходов и высвободить средства на погашение кредитов. 

— из освободившихся денег сформировать резервный капитал, после чего погасить кредитную карту, потребительский кредит и досрочно начать гасить ипотеку. 

— больше никогда не использовать кредитную карту и не брать новые потребительсткие кредиты! 

Подробнее о том, что дает консультация у финансового советника: Зачем обращаться к финансовому советнику или осознанное делегирование

Клиент следовал нашим рекомендациям и через несколько лет пришел снова, но уже совсем с другими исходными данными: 

1. У него был сформирован резерв – 3 млн рублей. 

2. Ежемесячные доходы превышали расходы на 200 тысяч рублей 

3. Стартовый инвестиционный капитал составил 20 тысяч $ 

На этот раз он пришел с долгосрочными целями (пассивный доход и образование ребенка за рубежом), и его новое финансовое положение позволило ему открыть инвестиционный план, который  обеспечит:

— будущее образование ребенка на 250 тысяч $

— 5 тысяч $ в месяц пассивного дохода через 20 лет для своей семьи. 

Как известно, для любого успешного изменения необходимы 3 вещи:  

Желание, Решимость и Настойчивость  

Наш клиент вовремя понял это, и преодолел свой финансовый кризис. Теперь он уверенно смотрит в будущее! 

А вы хотите разобраться в своей текущей финансовой ситуации?

Приходите к нам на консультацию, и мы вместе подберем то решение и те инструменты, которые финансово защитят вас и вашу семью и сформируют капитал для получения пассивного дохода.

.

.

P.S. Подписывайтесь на канал «Финансы с Поляничевой», где регулярно постим собственные полезные материалы о личных финансах, делимся теми статьями, которые считаем интересными, размещаем свои кейсы и кейсы коллег, которые вы не найдете на сайте или в других источниках.

Начните эффективно управлять своими финансами и инвестициями! 

Это интересно

Ближайшие мероприятия