Зачем инвестировать за рубежом?
Меня часто спрашивают — почему я рекомендую инвестировать не только в нашей стране, но и за ее пределами?
В данной статье я хочу ответить на этот важный вопрос.
Выделю 9 основных пунктов-причин, почему часть своего капитала необходимо инвестировать за границей:
1. Диверсификация.
Простыми словами — «не клади все яйца в одну корзину».
По последним данным Всемирного банка (The World Bank) (2014г.), доля ВВП России в мировой экономике составляет 3,09%. Для сравнения, доля ВВП США – 16,03%!
Таким образом, инвестируя только в Россию или держа все деньги на вкладах российских банков, вы принимаете на себя все риски российской экономики и ее банковского сектора и сознательно игнорируете все остальные экономики мира.
2. Страновые и политические риски.
Что будет с Россией через 10-20 лет? Вы знаете? Я, например, не знаю. Более того, ответ на этот вопрос не знает никто!
Развитие нашей экономики тесно связано с изменениями цен на энергоресурсы, из-за чего Россия сильно подвержена экономическим кризисам.
Поэтому безопаснее держать свой капитал в разных странах мира, чем в одной единственной.
Как пример, хорошо диверсифицированный портфель может включать в себя до 5 тысяч различных активов в 50 странах мира.
Это означает, что вы становитесь совладельцем всей мировой экономики!
В этом случае потерять все деньги практически невозможно. Они будут существовать и расти в стоимости до тех пора, пока существует и растет мировая экономика.
3. Валютные риски.
Держать весь капитал только в одной валюте — это рискованно.
Гораздо безопаснее, когда в состав инвестиционного портфеля включены активы, номинированные в разных валютах. Например, в долларах США, евро, фунтах стерлингов или в любой другой стабильной валюте.
Колебания курсов валют будут в значительной степени компенсировать друг друга. Это защитит ваши деньги от инфляции и потерь из-за обвала одной или нескольких валют (например, рубля).
4. Коррупция и судебная система.
В России коррупция — это уже обычное явление.
Такого высокого уровня коррупции нет в 119 странах мира из 168 стран, участвовавших в исследовании (по данным международного исследовательского центра Transparency International за 2015г.).
Для сравнения, более коррумпированы такие страны, как Афганистан, Северная Корея или Сомали.
Наряду с этим, по данным международной ассоциации Property Rights Alliance за 2015г, Россия находится на 81 месте по уровню защиты прав собственности среди 129 стран, участвовавших в исследовании. После России идут только такие страны, как Иран, Ангола или Зимбабве.
Представьте себе, что все свои деньги вы держите в Сомали или Зимбабве? Как вам, не страшно?
5. Надежность.
Общеизвестный факт, что в России банковские вклады застрахованы Агентством по страхованию вкладов (АСВ) в размере до 1,4 млн. рублей.
Но, мало кто знает, что за границей действуют более привлекательные механизмы защиты инвестора.
В крупных банках США и Европейских банках разных стран вклады застрахованы до 100 тысяч $ (Евро).
Страховая компания, в соответствии с законодательством той страны, где она зарегистрирована, гарантирует возврат 100% всех средств, находящихся на счету клиента.
А это значит, что если сама страховая компания обанкротится, клиенту будет возвращен весь его капитал!
Крупные брокеры США осуществляют защиту своих инвесторов с помощью государственной корпорации Securities Investor Protection Corporation (SIPC). Поэтому в случае банкротства брокера, клиенту будет возвращена сумма до 500 тысяч $, из них 250 тысяч наличными.
На этом фоне, уровень страховых гарантий и объем страхового возмещения в России кажутся совсем не существенными.
5. Комиссии за управление.
Когда вы инвестируете в какой-либо финансовый инструмент, вы неизбежно несете издержки в виде комиссий за управление.
Размер этих комиссий немаловажен.
Например, при приобретении паев ПИФа в России, управляющая компания будет взимать в среднем 4-7% в год от стоимости ваших вложений.
При приобретении взаимных фондов/ETF за рубежом издержки составят около 0,5-2% в год.
Казалось бы, разница небольшая.
Но на длительных сроках инвестирования размер вашей недополученной прибыли может составить до нескольких десятков тысяч долларов.
7. Скорость и удобство.
Инвестируя через зарубежных брокеров и страховые компании, все операции можно провести практически мгновенно.
Через интернет вы можете легко и быстро продавать и покупать ценные бумаги, выводить деньги со счета и совершать другие финансовые операции.
8. Доходность.
По статистике, мировая экономика показывает стабильный рост в течение уже более 90 лет.
В долгосрочном периоде среднегодовая доходность «зарубежного портфеля» составляет в среднем от 5 до 12 % годовых в валюте, в зависимости от стратегии инвестирования.
9. Доступность.
10-15 лет назад, выход на зарубежные рынки был доступен только действительно состоятельным людям.
Сегодня, для этого совсем не обязательно быть миллионером.
Для некоторых инвестиционных счетов с ежемесячным взносом и вовсе не нужно обладать начальным капиталом – достаточно каждый месяц инвестировать определенную сумму денег, которую вы сами определяете при открытии счета и заключения контракта.
Сумма «входа» в иностранные активы выглядит следующим образом:
1. От 150 $ ежемесячно можно вкладывать в зарубежные взаимные фонды (аналог российских ПИФов), составив из них хороший диверсифицированный портфель в соответствии с вашей стратегией инвестирования.
Эту стратегию можно осуществить через инвестиционную страховую компанию.
2. При сумме от 10 тысяч $, появляется возможность открыть:
— счет у крупнейшего брокера США
— инвестиционную программу с разовым взносом в страховой компании.
3. От 75 тысяч $ — можно открыть профессиональный счет (аналогично брокерскому счету) в страховой компании и получить доступ ко всем зарубежным инструментам инвестирования с льготным налогообложением.
А также получить не только все достоинства обычных брокерских счетов, но и воспользоваться другими преимуществами стараховых контрактов.
Таким образом, если вы готовы откладывать от 150 $ ежемесячно или имеете денежные накопления в размере от 10 тысяч $ — зарубежное инвестирование для вас!
Инвестировать за рубежом может каждый!
Хотите научиться управлять своими финансами и начать вкладывать не только в российскую, но и в мировую экономику?
Как это сделать и с чего начать – вы можете узнать на личной консультации.
Мы проводим консультации по skype, что позволяет нам общаться с людьми из любой точки мира.
/
